Рейтинг страховых компаний по осаго и каско

Все самое интересное по теме: "Рейтинг страховых компаний по осаго и каско" с выводами специалистов. Актуальность информации на 2020 год вы всегда можете уточнить у дежурного юриста.

ТОП-10 лучших страховых компаний ОСАГО и КАСКО — Рейтинг 2020

Чтобы застраховать себя от финансовых трудностей при ДТП, нужно оформить полис ОСАГО или КАСКО в лучшей страховой компании в 2020 году. Приобретая автомобильную страховку, вы получаете спокойствие и защиту от денежных потерь в случае признания виновником в аварии. Поскольку на рынке складывается высокая конкуренция, стоит искать самый лучший тариф для страхования автомобиля.

Одна компания может взимать высокую плату за низкий стаж вождения или плохую историю, другая может предлагать специальные скидки на основе остальных критериев. Лучшие компании по страхованию авто, как правило, предлагают удобный сайт, где можно оформить полис Каско или e-Осаго (электронный полис), быстрый осмотр после ДТП и качественный ремонт в сервисе.

Выбрав правильного страхового агента с высоким рейтингом можно быть спокойным в дороге. Мы проанализировали все факторы и составили единый понятный список. В рейтинг ТОП-10 лучших страховых компаний в России вошли страховщики с положительными отзывами от клиентов и минимальным количеством жалоб на страховых комиссаров.

10. Zetta Страхование

Страховая компания Zetta удобна в использовании, потому что можно сделать все в одном месте (Страховка КАСКО, полис Осаго, купить страховку путешествия, застраховать имущество, ребенка, ипотеку и получить защиту от энцефалитных клещей). С помощью интернета можно купить онлайн страховку и продлевать ее в личном кабинете на сайте Zetta.

Стоимость ОСАГО начинается от 2300 рублей и зависит от региона, мощности автомобиля, минимального стажа застрахованных водителей и возраста. Полис КАСКО обойдется автолюбителю в 4000 руб. и обеспечит ремонт на СТОА у официального дилера, выплаты без учета износа, скидку до 50%, ЛКП и стеклянные элементы без справок.

Полное каско с франшизой нужно, чтобы покрыть расходы эвакуации, поломки, повреждения, угона и ДТП. Недорого купить Каско можно если вы состоите в браке, если вам более 25 лет и стаж превышает 6 лет, если в договоре не более 4 водителей.

9. Cherehapa

Будучи сервисом по подбору онлайн-страховки автомобиля, Cherehapa может предложить более низкие тарифы, чем обычные страховые компании. Среди их партнеров присутствуют: Альфа Страхование, Liberty, Энергогарант, Allianz, Сбербанк и ВТБ. Cherehapa позволяет выбирать клиентам специальные цены на автомобильные страховки по всей России.

Укажите категорию авто, количество водителей (от 1 до 5 или неограниченно), адрес регистрации, срок страхования и стаж вождения. За несколько секунд система подберет самые недорогие варианты и после оплаты вы получите электронный полис Осаго на почту. Распечатайте оригинал на принтере и предъявите сотрудникам ДПС по необходимости.

За хорошее вождение в течение года автовладелец может получить снижение цены на полис. Cherehapa предлагает застраховать себя от несчастных случаев в путешествие. К дополнительным опциям относятся: страхование багажа, авиаперелета, потеря документов, отмена рейса и поездка на личном автомобиле.

8. Росгосстрах

Росгосстрах – старейшая страховая компания в стране, была основана в 1921 году. Купить автомобильную страховку ОСАГО можно на сайте и получить полис по электронной почте, по телефону или в одном из 1500 офисов продаж. Кроме того, клиенты могут оформить полис через независимых страховых агентов. В компании работают более 50 тыс. сотрудников и имеется около 300 пунктов урегулирования убытков.

Росгосстрах страхует имущество, путешествие, здоровье (медицинская страховка) физических лиц. Для расчета стоимости eОСАГО учитывается безаварийная езда. За каждый год можно получить 5% скидки, а максимальный размер за 10 лет составит 50%. Сложно найти страховую компанию с большим количеством продуктов и сервисов.

Мы рекомендуем Росгосстрах, потому что они предлагают полный пакет для защиты клиентов от убытков с недорогими тарифами автострахования и круглосуточной поддержкой. По этим причинам страховая высоко оценивается автолюбителями. В рейтинге ТОП-10 Росгосстрах занимает уверенное второе место в 2020 году.

7. Ингосстрах

Ингосстрах – известная российская страховая компания с обширной клиентской базой и положительными отзывами автомобилистов. Они предлагают скидки для водителей с безаварийной ездой (до 40%), скидки на КАСКО (5%) при наличие действующего полиса и другие приятные бонусы для автолюбителей.

Ингосстрах стабильно входит в ТОП-10 лучших компанией по автострахованию в России и занимает большой процент от общей доли рынка. В настоящее время в компании можно купить полис ОСАГО онлайн без посещения офиса продаж. Стоимость страховки рассчитывается на калькуляторе и зависит от категории транспорта (автомобиль, мотоцикл, грузовик), количества водителей, стажа и региона (Москва, Санкт-Петербург).

Полис КАСКО в Ингосстрах возмещает ущерб при угоне автомобиля, ущербе или полной гибели авто в результате ДТП. При установке системы мониторинга можно получить скидку 5%, при переходе из другой страховой компании 20%, а по полису с франшизой до 60% экономии. На время путешествия в другую страну на автомобиле стоит купить Зеленую карту.

6. РЕСО-Гарантия

РЕСО-Гарантия имеет низкую базовую ставку и работает с сотнями СТО для осмотра и ремонта автомобиля после аварии по всей России. Прежде чем заключить договор со страховой компанией Ресо, нужно обратить внимание на все требования к водителю и его транспорту. На сайте есть простой калькулятор ОСАГО для физических и юридических лиц.

Кроме того, можно получить покрытие ущерба для международных поездок (Зеленая карта), независимо от страны назначения. Сообщить о страховом случае в компанию РЕСО-Гарант можно на сайте или через мобильное приложение для Android и iOS. После чего предоставьте необходимые документы онлайн и гарантировано получите выплату в течение 25 рабочих дней.

Чтобы экономить на Каско можно приобрести полис с франшизой. Это невозмещаемая страховой часть ущерба при аварии. На середину 2020 году Ресо входит в ТОП-10 лучших страховых компаний с 4 млн активных клиентов, 450 тыс. страховых выплат и 30 млрд рублей компенсации.

5. Страховой дом ВСК

Обязательное страхование гражданской ответственности — лучший вариант для владельцев автомобилей, которые нуждаются в базовой защите и хотят платить меньше. ОСАГО является одной из самых доступных страховок. Цена на нее начинается от 2500 рублей. За дополнительную плату в ВСК можно застраховаться от несчастных случаев, защитить жилье, имущество и риски во время поездки.

Если нужно застраховать водителя, то есть два варианта: ОСАГО и КАСКО. Первый учитывает аварии по вине страхователя или другого водителя. С 2020 года ВСК снижает тарифы для Москвы и Московской области. Вторая страховка подразумевает выплаты в случае хищения, повреждения или полной гибели автомобиля если виноват другой водитель.

Читайте так же:  Выкуп доли в квартире у родственников

Молодым и неопытным водителям с низким коэффициентом КБМ Страховой дом ВСК предложит недорогие полисы после онлайн расчета стоимости на сайте. Для бизнеса есть варианты страховки большегрузов, авиационного транспорта, космических рисков и железнодорожного транспорта. ВСК попал в рейтинге лучших страховых компаний и занимает последнюю позицию.

4. АльфаСтрахование

АльфаСтрахование — отличный вариант для автовладельцев в любых городах страны (Москва, Нижний Новгород, Самара, Челябинск и Саратов). Если проживаете в одним из этих городов и стаж больше 3 лет, то страховые взносы будут дешевле, чем в других компаниях. Среди услуг Альфа представлены: электронное еОСАГО, КАСКО и Зеленая карта.

Стоимость полиса может варьироваться в зависимости от марки автомобиля, года изготовления, водительского стажа и региона. Компания также предлагает несколько программ Каско для любых автомобильных марок: Audi, Ford, Hyundai, Kia и Nissan. Две основные программы: урегулирование без справок при повреждение стеклянных элементов, компенсация до 50% стоимости авто.

На сегодня АльфаСтрахование имеет высший рейтинг надежности (А++), более 270 региональных представителей и возможность удобно оформить полис Осаго онлайн через интернет. Точный расчет стоимости страховки будет получен после заполнения формы на сайте компании.

3. Согласие

Согласие работает с 1993 года и является одной из крупнейших компаний по автострахованию в Москве и других городах в 2020 году. Конкурентоспособные цены, оказание помощи на дороге, оперативная круглосуточная поддержка и большое количество СТОА помещают страховую Согласие на шестое место в рейтинге.

Они предлагают не только страхование транспорта, но и страхование жизни, имущества, путешествий для частных и юридических лиц. Финансовая защита не действует если виновник аварии скрылся с места, если он находился в нетрезвом состоянии, если у виновника не было полиса ОСАГО или во время гоночного заезда.

Получите ежемесячную скидку 1% если за страховой период не было аварий. Если за год на наступил страховой случай, то платите за КАСКО только 50% от суммы. Максимальная стоимость покрытия страхового случая в Согласие достигает 1,5 млн рублей. В списке лучших страховых компаний Согласие занимает 6 строчку.

2. Тинькофф Страхование

Компания Тинькофф известна большинству как российский банк, но они занимаются страхованием автомобилей, путешествий, несчастных случаев, квартир и домов. Приложение Тинькофф Страхование позволяет клиентам оплачивать страховку, продлевать полис ОСАГО и КАСКО, сообщать о ДТП и загружать фотографии для назначения встречи с оценщиком.

Тинькофф Страхование уже 3 года входит в ТОП-10 лучших страховых компаний и удовлетворяет все запросы современных потребителей. Нет необходимости ехать в офис, чтобы заключить договор страхования. В Тинькофф клиенты покупают полис Осаго онлайн и получают его на электронную почту или на дом с помощью курьера.

Если вы попали в ДТП, то проконсультируйтесь с оператором в чате в любое время. Чтобы подтвердить случай аварии нужно загрузить документы с мобильного телефона (европротокол и протокол о ДТП). Компенсация ущерба в денежной форме выплачивается на карту любого банка России.

1. Ренессанс Страхование

Ренессанс – это недорогая страховая компания и возможно самый надежный страховой агент. Они предлагают водителям установить телематическую систему для анализа стиля вождения, чтобы получить скидку до 50% на полис КАСКО. Ренессанс предлагает самостоятельно рассчитать стоимость указав город проживания, марку автомобиля, год выпуска, модель и стаж вождения.

Большим преимуществом Ренессанс страхования является доступность офисов обслуживания клиентов в большинстве крупных городов России (Москва, Краснодар, Ростов-на-Дону, Санкт-Петербург, Ярославль), а также крупная агентская сеть. Пользователи могут застраховать себя во время поездки заграницу и активного отдыха, от несчастных случаев, пожара в квартире и покупке квартиры в ипотеку.

Страховой случай по Осаго наступает, когда происходит авария с механическими повреждениями транспортного средства. При причинении вреда жизни и здоровью выплачивается сумма до 500 тыс. рублей каждому пострадавшему. Каско покрывает расходы после угона авто, эвакуации после аварии, на ремонт, услуги аварийных комиссаров и замену стеклянных элементов.

Источник: http://epicris.ru/top-10-luchshix-straxovyx-kompanij-osago-i-kasko-rejting

10 лучших компаний по автострахованию в Москве

Характеристика в рейтинге

1 Ингосстрах Проверенный страховщик с хорошей репутацией
2 ВТБ Страхование Лучшая финансово-стабильная фирма
3 Гута-Страхование Доступные расценки, быстрое оформление
4 СПАО РЕСО-Гарантия Огромная клиентская база, все виды страхования
5 АльфаСтрахование Лучшая сеть, хорошие рейтинги
6 РОСГОССТРАХ Лучший по надежности по мнению агентств
7 Югория Компания со стабильным ростом
8 Группа Ренессанс Страхование Стабильная фирма, высокий уровень надежности
9 СОГАЗ Высокое качество по доступной цене
10 Согласие Огромное количество офисов, удобство оформления страховки

При выборе организации по автострахованию на первое место часто выходят невысокая стоимость услуги, близость офиса, сила убеждения сотрудника. Конечно, эти факторы играют роль, но они не должны перевешивать надежность организации. Важно, чтобы в любой период страховщик смог выполнить свои обязательства. Оперативность исполнения условий тоже стоит учитывать, ведь мало кто готов месяцами ждать положенных выплат.

На рынке Москвы действуют сотни фирм, считающих себя лучшими. Мы выделили десятку самых надежных, достойных и финансово стабильных компаний с лицензиями. При выборе учитывались рейтинги специализированных агентств, их прогнозы. Отзывы автомобилистов помогли определить организации с самыми высокими гарантиями выплат.

Топ-10 лучших компаний по автострахованию в Москве

10 Согласие

Открывает десятку лучших Согласие, появившееся в 1993 году. В 2019 фирма входит в Топ крупнейших страховых организаций в стране. В Москве открыто более сотни офисов. Согласие является частью ОНЭКСИМ – огромного финансового холдинга страны под руководством Михаила Прохорова. Фирма имеет портфель инвестиций во многих отраслях, что повышает ее надежность. Она входит во многие отечественные ассоциации, в том числе в Российский союз автостраховщиков. Организация Эксперт РА присвоила Согласию оценку ruBBB+.

В отзывах пишут о доступных ценах на КАСКО, отмечают неограниченные сроки обращения после аварии. Однако есть и жалобы, в основном они касаются назойливости call-центра. Компания старается занизить размер компенсации, тянет время, требует множество бумаг. Среди финансовых структур у нее плохая репутация из-за частой смены топ-менеджеров. Есть комментарии о неуважительном отношении сотрудников, многое зависит от офиса.

9 СОГАЗ

СОГАЗ занимает второе место в России по сумме страховых выплат, обслуживая миллионы клиентов по всей стране. Компания активно занимается спонсорством и инвестициями, что повышает ее надежность. Комплекс услуг не может сравниться с выбором у конкурентов, но все необходимое есть (ОСАГО, КАСКО). Однако клиенты пишут о навязывании дополнительных опций, отказах продавать полисы без них. Отмечают, что готовы потерпеть такое отношение ради низкой цены.

Читайте так же:  Подача искового заявления признание брачного договора недействительным

Агентство Эксперт РА поставило оценку ruAAA, подтверждая стабильный финансовый рост. В 2018 году Банк России присудил организации 1 место за взносы на страхование. Однако СОГАЗ больше ценит корпоративных клиентов и крупные заказы. Юридические лица пользуются особыми программами и отношением со стороны персонала. Частных клиентов обслуживают медленно, пытаясь отказать в дешевом ОСАГО. К выплатам претензий нет, они поступают довольно быстро, средств хватает на ремонт.

8 Группа Ренессанс Страхование

Объединившись в 2005 году с компанией Прогресс Нива, Ренессанс Страхование стала одной из крупнейших групп России. Она входит в тройку лидеров региона по количеству клиентов. Агентство Эксперт РА стабильно ставит ей высокие оценки, минимум ruАА-. Сотни тысяч клиентов и юридических лиц выбирают автострахование у этой компании. Фирма гордится партнерскими отношениями с больницами, туристическими организациями, автодилерами. Радуют недорогие полисы.

Ренессанс Страхование активно участвует в развитии отрасли, входит во многие отечественные ассоциации. Клиенты называют сервис хорошим, но предупреждают, что стоимость полиса ОСАГО ежегодно растет, при этом набор опций остается прежним. Цены КАСКО все еще низкие, дополнительные услуги не навязывают. Однако есть много жалоб на умышленное затягивание дела, компания запрашивает множество документов. Выплаты маленькие, были судебные разбирательства.

7 Югория

Югория стабильно растет в течение последних лет, что рейтинговое агентство Эксперт РА отметило повышением оценки до ruА- с позитивным прогнозом. Компания является самой развитой среди конкурентов, обгоняя по технологичности многие крупные организации. Вместе с количеством офисов в Москве растет и финансовая стабильность. В 2018 году она заняла 13 место по стране по выданным ОСАГО по версии Банка России. Объемы собранной премии ежегодно увеличиваются, клиенты все больше доверяют Югории.

Автострахование в этой организации выбрало несколько миллионов граждан. Судя по отзывам, многих привлекает аварийный комиссар. Он приезжает на место ДТП, фотографирует машины, занимается документами. Однако есть жалобы о маленьких выплатах, которые не покрывают ремонт. Очереди в офисы огромные, сотрудников мало, они не справляются. Из-за этого появляются ошибки, недовольные лица, в редких случаях даже хамство персонала.

6 РОСГОССТРАХ

Фирма Эксперт РА называет РОСГОССТРАХ лучшей компанией по страховым резервам, активам и премиям, что подтверждает ее стабильность. Национальное рейтинговое агентство соглашается с выводами, давая уже много лет подряд оценки ААА и А++. Компания страхует по ОСАГО, КАСКО, предлагая огромное количество дополнительных опций. Например, можно рассчитывать на восстановление деталей кузова и стекол без справки из ГИБДД. Есть страхование расходов на эвакуацию с места аварии.

В отзывах пишут о длительном ожидании выплат, хотя в итоге деньги переводят. Есть несколько судебных разбирательств, успешно выигранных клиентами. Говорят о необходимости собирать множественные бумаги после страхового случая. В прошлом у компании была временно отозвана лицензия на выдачу ОСАГО. К плюсам относят наличие офисов организации во всех районах Москвы, тысячи страховых агентов. Последние любят навязывать дополнительные услуги.

5 АльфаСтрахование

Появившись в 1992 году, АльфаСтрахование стала одним из самых крупных поставщиков полисов для частников и корпоративных клиентов. Она имеет огромную сеть представительств в Москве, гордясь миллионами приобретенных услуг ежегодно. В 2015 году агентство Fitch Ratings подтвердило рейтинг надежности фирмы, выставив ВВ. АльфаСтрахование является одной из немногих организаций, которая показывает стабильный рост во все времена, включая кризисные.

В 2018 году компания выиграла премию Global Brands Awards в номинации «Любимый страховой бренд в России». Ее часто признают лучшей отечественной организацией. Однако отзывы клиентов сильно разнятся. Претензии касаются занижения выплат на возмещение убытков, скрытые условия, прописанные мелким шрифтом в договорах. Однако есть и положительные комментарии о простом оформлении автострахования, вежливых сотрудниках, доступности офисов.

4 СПАО РЕСО-Гарантия

СПАО РЕСО-Гарантия появилась в Москве в 1991 году, разросшись до сотен филиалов и тысяч сотрудников. Компания гордится клиентской базой, насчитывающей миллионы частников и юридических лиц. Приоритетными направлениями являются автострахование и защита имущества. Рейтинговое агентство Standart&Poor’s дало компании оценку ВВ, назвав многочисленные возможности для роста. Фирма следит за качеством обслуживания, стараясь обеспечить профессиональное предоставление услуг.

РЕСО-Гарантия гордится партнерскими отношениями с компаниями Allianz, Sirius, Lloyd’s и SCOR. Она активно участвует в отечественных ассоциациях, включая Российский союз автостраховщиков. По информации Банка РФ, в начале 2018 года фирма вошла в рейтинг 5 лучших организаций по количеству взносов. Однако, несмотря на старания, клиенты жалуются на низкое качество обслуживания. Сотрудники плохо знают правила оформления страховок.

3 Гута-Страхование

Гута-Страхование открывает тройку лучших, прочно закрепившись в ТОПе крупнейших компаний Москвы. С 2008 года агентство Эксперт РА дает фирме рейтинг А+, означающий высокий уровень надежности. Австострахование включает несколько вариантов, в том числе ОСАГО и КАСКО. О стабильности говорят хорошие темпы роста, ежегодно открываются новые офисы. Страховая премия составляет около 5 миллиардов рублей, что позволяет организации своевременно совершать выплаты.

В отзывах предупреждают, что дозвониться до столичных офисов сложно, линия занята. Иногда менеджеры забывают выслать нужные бумаги. Комментарии о процессе получения выплат варьируются от восторженных до гневных. Организация просит предоставить множество документов, рассмотрение иногда затягивается. Однако сотрудники внимательно относятся к делу, уважительно общаются с клиентом. Партнерских мастерских много, ограничений на выплаты мало.

2 ВТБ Страхование

ВТБ Страхование является одним из лучших не только по нашему мнению, но и по оценке рейтингового агентства Standard&Poor’s. Последний присвоил фирме самый высокий показатель BB+ среди всех отечественных компаний. В 2015 году Эксперт РА добавила страховщика в Топ надежных, объявив о стабильных прогнозах роста. Фирма предоставляет полный спектр услуг. На рассмотрение случаев уходит много времени, но в большинстве ситуаций клиенты получают выплаты.

В отзывах компанию называют надежной, достойной, неконфликтной. Однако предупреждают о завышенной стоимости автострахования. Чаще всего в ВТБ приходят после неудач с другими фирмами. У компании собственные специализированные сервисные центры. Страхованию подлежит не только авто, но и вещи внутри него: планшеты, смартфоны, навигаторы. Есть даже компенсация за адвоката. При таком обилии услуг многих не удивляет навязчивость менеджеров.

1 Ингосстрах

Видео (кликните для воспроизведения).

Ингосстрах является одной из самых развитых компаний Москвы, она входит в Топ-10 страховщиков по мнению многих агентств. Организацию называют системообразующей, она влияет на цены на полисы. Фирма входит в 75 профессиональных сообществ, в том числе во Всероссийский союз автостраховщиков. Агентство Эксперт РА присвоило Ингосстраху самый высокий рейтинг А++. Оставаясь на лидирующих позициях, организация выстраивает доверительные отношения с клиентами.

Сайт компании пестрит множеством наград, из интересных выделяется победа в номинации «Финансовая элита России» в качестве компании года. Ингосстрах уже много лет является лидером рейтинга лучших отечественных брендов, имеет награду за информационную открытость. В отзывах говорят о быстрых по меркам Москвы выплатах (несколько недель). Однако выбор мастерских для ремонта сильно ограничен. Отечественные авто фирма не любит, ищет способы отказать в страховании.

Читайте так же:  Увольнение по собственному желанию непрерывный стаж

Источник: http://markakachestva.ru/amenities/3399-luchshie-kompanii-po-avtostrahovaniju-v-moskve.html

Рейтинг страховых компаний КАСКО ОСАГО

Сборы ? Сумма страховых взносов, полученная компанией от клиентов за указанную дату.

Уровень выплат ? Соотношение выплат компании к собранным взносам. Средний уровень в 45-65% говорит о финансовой устойчивости компании, небольшой нагрузке по выплатам и высокой прибыльности бизнеса. Слишком высокие и низкие показатели могут означать потенциальные риски для клиента.

Рейтинг «эксперт РА»

Высокий уровень финансовой надежности

По сборам КАСКО в РФ за I квартал 2019 г. 87 место

Источник: http://revizorro.ru/kasko/company

Рейтинг страховых компаний по КАСКО за 2018 год

На протяжении последних лет рейтинг отечественных страховщиков КАСКО остается практически неизменным. Правда, компании периодически меняются местами, кто-то утрачивает позиции, кто-то улучшает.

Но в рейтинге за 2018 год, построенном на основании статистики Центробанка, есть и существенные изменения. Конечно, проблематично отразить в таблице всех страховщиков, продающих полисы добровольного автострахования, поэтому для сравнения показателей были отобраны лучшие пятнадцать страховых компаний, лидирующих по уровню сборов.

Также в нижеприведенной Таблице 2 указаны убыточность этих страховщиков и соотношение их сборов к выплатам. Последний показатель является маркером эффективности бизнеса и стабильности компании.

Рейтинг страховых компаний по КАСКО за 9 месяцев 2018 года

Чтобы оценить масштабы бизнеса пятнадцати лучших компаний, ниже приведена статистическая таблица, отражающая показатели в целом по рынку. Она опять же построена на основании официальной статистики регулятора отечественного рынка КАСКО .

Таблица 1. Показатели по рынку КАСКО за 3 квартала 2018 года

Показатель Физлица Юрлица и ИП Всего
Сборы страховой
премии в тысячах
рублей 77 195 846,51 44 252 283,11 121 448 129,62 Выплаты в
тысячах
рублей 39 495 350,98 21 809 066,07 61 304 417,05

Как видно из Таблицы 1, больше всего автостраховщикам принесли автовладельцы-физлица. Сборы по частным клиентам практически вдвое превышают показатели по полисам КАСКО для юридических лиц. Похожая ситуация наблюдается и по выплатам возмещения. Всего же за девять месяцев 2018 года российские компании выплатили чуть больше пятидесяти процентов от сборов.

Таблица 2. Рейтинг страховщиков КАСКО за 3 квартала 2018 года

Название компании Уровень сборов
в тысячах рублей
Уровень выплат
в тысячах рублей
Соотношение
сборов и выплат
СПАО «Ингосстрах» 19 674 286,52 9 314 637,23 47,34 СПАО «РЕСО-Гарантия» 18 660 330,64 8 292 769,46 44,44 САО «ВСК» 13 197 180,49 6 075 427,43 46,04 АО «АльфаСтрахование» 13 039 248,84 7 591 066,89 58,22 ПАО СК «Росгосстрах» 10 111 857,95 6 896 055,16 68,20 ООО СК «Согласие» 9 365 412,49 5 922 591,46 63,24 АО «СОГАЗ» 7 104 105,92 1 951 360,37 27,47 АО «Группа Ренессанс
Страхование» 6 549 372,72 3 800 174,87 58,02 САО «ЭРГО» 2 959 869,33 1 653 249,48 55,86 ПАО САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» 2 658 605,28 1 326 559,33 49,90 АО ГСК «Югория» 2 298 276,77 1 070 861,43 46,59 АО «МАКС» 2 220 581,61 979 963,14 44,13 ООО «Зетта Страхование» 1 595 250,15 732 331,33 45,91 АО «Тинькофф Страхование» 1 594 215,59 626 401,28 39,29 АО «Либерти Страхование» 1 225 453,65 726 421,52 59,28

В Таблице 2 есть достаточно интересные сведения. Во-первых, в ТОП-15 оказалась компания «Тинькофф Страхование». Во-вторых, существенно утратила позиция компания «Росгосстрах», что связано со сменой собственника компании и изменением политики ведения бизнеса.

Лидеры по сборам

На первой строчке рейтинга предсказуемо оказалась компания «Ингосстрах». Данный страховщик на протяжении последних лет вел активную конкурентную борьбу за первое место с «Росгосстрахом».

В свете утраты «РГС» своих позиций лидерство «Ингосстраха» не выглядит удивительным.

На втором месте расположилась компания «РЕСО-Гарантия», отставшая по сборам от лидера практически на миллиард рублей. Компания с третьего места – «ВСК» – существенно отстала от лидеров, собрав немногим больше тринадцати миллиардов рублей.

Калькулятор КАСКО – выгодные тарифы на Ваш автомобиль

Быстрый выбор авто

Лидеры по выплатам

Тройка лидеров по выплатам страхового возмещения предсказуемо полностью повторяет тройку лидеров по сборам. Это все те же «Ингосстрах», «РЕСО» и «ВСК».

Меньше всего клиентам в 2018 году выплатила компания «Тинькофф Страхование», находящаяся на предпоследнем месте по сборам страховой премии.

Это объясняется либо наличием проблем с возмещение ущерба, либо грамотной селекцией рисков, когда на страхование принимаются клиенты, не сулящие компании крупных убытков.

Но причина может крыться и в другом – «Тинькофф Страхование» только начинает деятельность по оформлению полисов КАСКО, поэтому у компании нет убытков по сложным страховым случаях, рассмотрение которых длится больше года.

Лидеры по качеству бизнеса

Единственный объективный критерий оценки качества бизнеса компании по тому или иному виду страхования – соотношение сборов и выплат. Компания может быть лидером по продажам, но в то же время выплачивать большую часть собранных денег. Бизнес такого страховщика рентабельным не назовешь.

В 2018 году в сфере добровольного автострахования эффективнее всех сработал «СОГАЗ».

Компания выплатила клиентам всего 27,47 процента от собранной премии. Такой показатель рентабельности объясняется не отказами в возмещении ущерба, а скорее большим портфелем корпоративных клиентов. В «СОГАЗе» страхуют свои транспортные парки многие предприятия. Убыточность по таким договорам, как правило, на порядок ниже убыточности по договорам с физлицами.

На второй позиции находится «Тинькофф Страхование» с соотношением сборов и выплат в 39,29 процента. Причины столь эффективного бизнеса этой организации были рассмотрены выше.

Следом за двумя лидерами идут компании:

Примечательно, что на восьмом месте по эффективности добровольного автострахования находится лидер рынка – «Ингосстрах». Учитывая уровень сборов компании, соотношение сборов к выплатам 47,34 процента – отличный показатель.

Заявленные убытки

Однако спустя некоторое время рейтинг лидеров может несколько измениться. Все дело в заявленных, но не урегулированных убытках. К ним относятся сложные случаи, например, угон или тотальная гибель транспортного средства. Обычно рассмотрение таких дел длится несколько месяцев, а то и лет.

Естественно, после урегулирования таких убытков статистика выплат и эффективность бизнеса страховщиков несколько изменятся. Однако вряд ли данный фактор окажет существенное влияние на итоговое положение дел.

Источник: http://www.inguru.ru/kalkulyator_kasko/stat_rejting_strahovyh_kompanij_po_kasko_za_2018_god

Рейтинги финансовой надежности страховых компаний

САО «МЕДЭКСПРЕСС» ruA+, Стабильный, 14.01.2020 ruA+ Стабильный 14.01.2020 АО «СК «АСТРО-ВОЛГА» отозван, 25.12.2019 отозван — 25.12.2019 ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ» ruAA-, Развивающийся, 25.12.2019 ruAA- Развивающийся 25.12.2019 СПАО «ИНГОССТРАХ» ruAAA, Стабильный, 24.12.2019 ruAAA Стабильный 24.12.2019 АО СГ «СПАССКИЕ ВОРОТА» ruA, Стабильный, 13.12.2019 ruA Стабильный 13.12.2019 АО «Д2 СТРАХОВАНИЕ» ruA-, Стабильный, 10.12.2019 ruA- Стабильный 10.12.2019 ЛИБЕРТИ СТРАХОВАНИЕ (АО) ruAA+, Развивающийся, 02.12.2019 ruAA+ Развивающийся 02.12.2019 ПАО «АСКО-СТРАХОВАНИЕ» ruBBB, Стабильный, 29.11.2019 ruBBB Стабильный 29.11.2019 ООО РСО «ЕВРОИНС» ruBB+, Стабильный, 25.11.2019 ruBB+ Стабильный 25.11.2019 ООО СК «УРАЛСИБ СТРАХОВАНИЕ» ruBB+, Стабильный, 21.11.2019 ruBB+ Стабильный 21.11.2019 ООО «СТРАХОВОЕ ОБЩЕСТВО «ПОМОЩЬ» ruB+, Стабильный, 21.11.2019 ruB+ Стабильный 21.11.2019 ООО «СК «ТИТ» отозван, 21.11.2019 отозван — 21.11.2019 СПАО «РЕСО-ГАРАНТИЯ» ruAA+, Стабильный, 21.11.2019 ruAA+ Стабильный 21.11.2019 АО «СК «ПАРИ» ruA-, Стабильный, 19.11.2019 ruA- Стабильный 19.11.2019 АО СК «СТЕРХ» отозван, 28.10.2019 отозван — 28.10.2019 ООО СК «ВТБ СТРАХОВАНИЕ» отозван, 28.10.2019 отозван — 28.10.2019 САО «ВСК» ruAA, Стабильный, 25.10.2019 ruAA Стабильный 25.10.2019 ООО СК «НЕЗАВИСИМАЯ СТРАХОВАЯ ГРУППА» ruA, Стабильный, 22.10.2019 ruA Стабильный 22.10.2019 АО «СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ «ПОЛИС-ГАРАНТ» ruBBB, Стабильный, 07.10.2019 ruBBB Стабильный 07.10.2019 АО «СТРАХОВАЯ БИЗНЕС ГРУППА» ruBBB, Стабильный, 25.09.2019 ruBBB Стабильный 25.09.2019
Читайте так же:  Установление отцовства по днк что потребуется для проведения теста

Требования регуляторов

Рейтинговые методологии

По вопросам получения рейтинга

+7 (495) 225-34-44 (доб. 1656)
+7 (495) 225-23-54 (доб. 1656)
[email protected]

Аналитика

Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
Показать на карте

Служба внутреннего контроля

Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

© 2020 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Источник: http://raexpert.ru/ratings/insurance

Какая страховая компания по КАСКО лучше для автомобиля?

КАСКО – это страховой продукт, предназначенный для людей, у которых есть машины, и они ими управляют. От ОСАГО он отличается в двух моментах: он не обязательный, оформить его можно по желанию, и защищает он интересы водителя, даже если он является виновником аварии. Сегодня страховщиков на просторах России большое количество. Решив приобрести КАСКО, автомобилисты сталкиваются с трудным выбором, так как очень важно, чтобы страховщик был надёжный и в случае необходимости действительно возместил ущерб.

Самые крупные страховщики по КАСКО в России

Автовладельцам важно не просто найти надёжного страховщика, но и того, кто предлагает приемлемые тарифы. Сейчас на страховом рынке РФ работают более 300 страховых учреждений. Но все ли из них качественно выполняют свою работу? В 2019 году большую часть рынка по КАСКО на просторах России занимают три компании:

В последнее время все больше россиян решают дополнительно к полису ОСАГО приобретать ещё и КАСКО, так как ОСАГО в случае стихийного бедствия, повреждения своего автомобиля при ДТП, угона или умышленной порчи третьими лицами, не выплатит материальную компенсацию.

Рейтинг страховых компаний по КАСКО на 2019 год

В начале 2019 года рейтинговые агентства составили следующий список страховых учреждений:

  1. «Росгосстрах».
  2. «РЕСО-гарантия».
  3. «Согласие».
  4. «СОГАЗ».
  5. «Ингосстрах».
  6. «Альфа-страхование».
  7. «Ренессанс-страхование».
  8. «ВСК».
  9. «Альянс страхование».
  10. «ВТБ страхование».

Рейтинги, создание которых возглавляли специализированные компании, помогают принять во внимание текущие риски, связанные с материальным положением учреждения и распределением полученных денег от страхователей.

При формировании народного рейтинга использовалось не только оценка бывших и текущих владельцев КАСКО, но и общее впечатление от сотрудничества с конкретным страховщиком.

Собрав оценки и реальные отзывы от людей в 2019 году был сформирован следующий рейтинг:

  1. «Ингосстрах».
  2. «Зетта страхование».
  3. «Ресо-страхование».
  4. «Либерти».
  5. «Согласие».
  6. «Альфа-страхование».
  7. «СОГАЗ».
  8. «Уралсиб».
  9. «Тинькофф страхование».
  10. «МАКС».

Согласно этим двум спискам страховое учреждение «Ингосстрах» состоит в первой пятерки профессионального списка и на первом месте находится в народном, а это значит, что этот страховщик компания прочно закрепилась в лидерах на рынке страхования.

Что учитывается при составлении рейтингов

Рейтинг страхового учреждения – это показатель, благодаря которому люди могут примерно оценить, надежна ли конкретная компания. Его присвоение может проводиться только специализированным оценщиком, после завершения подробной проверки страховой организации.

Первое, на чей рейтинг нужно обратить внимание – известное рейтинговое агентство RAEX (его еще называют ЭКСПЕРТ РА). Составляя ТОП список страховщиков он учитывает финансовое положение учреждения, его общий рейтинг и то, на сколько эффективно оно управляет инвестиционными рисками. Многие крупные сайты создают публикации на основе именно его вынесенной оценки.

Комплексный рейтинг страховщиков автовладельцам нужен для того, чтобы было легче определиться с надежной компанией, которая в случае чего без проблем предоставит средства на ремонтные работы в должном размере. Видя этот список, человек сразу сможет определить куда стоит обращаться.

Параметры при составлении рейтинга могут использоваться совершенно разные, а какие именно, решает тот, кто и составляет этот перечень. При формировании общего рейтинга применяются статистические данные, позаимствованные и в учреждениях, и у самих пользователей страхового продукта.

Приведем пример обращений в суд в процентах:

«Ренессанс страхование» — 0,32%

«Абсолют страхование» — 0,28%

Справка! У некоторых учреждений, предоставляющих гражданам страховые услуги, может вообще отсутствовать рейтинг. Причин у этого может быть несколько:

  1. Нет денежных средств на оплату услуги рейтингового агентства.
  2. Невысокие показатели в сфере страхования, которые они не хотят разглашать.
  3. Нет необходимости получать рейтинг, так как они работают в узкой направленности экономики.

По каким параметрам надежности оценивают страховщиков

Рейтинговые агентства каждый год при формировании нового списка страховых учреждений по КАСКО выполняют следующее:

  1. Оценивают финансовые показатели учитывая данные ЦБ и ФНС.
  2. Изучают страховой портфель в процентном соотношении.
  3. Проверяют, ликвидны ли активы.
  4. Проверяют, в каких регионах страны есть филиалы учреждения.
  5. Оценивают, насколько качественно осуществляется страховое возмещение (в течение какого периода производится и в каком размере).
  6. Общаются с руководителями компании (иногда).
  7. Проверяют рейтинг по добровольной ответственности за прошедший год.
  8. Проверяют, насколько быстро прибывает эксперт на место аварии.
  9. Узнают, предоставляется ли услуга удаленно.

Если страховое учреждение не согласно с позицией в рейтинге, то оно имеет право его оспорить или вообще запретить размещать его для общего доступа.

На сайтах самих страховщиков и рейтинговых агентств часто можно встретить показатели, выраженные в буквах и знаках. Означают они следующее:

Кто находится в списке ТОП-10 лучших страховых организаций по КАСКО

«Ингосстрах» — начала вести страховую деятельность ещё в 1947 году и за это время покорила не только российские просторы, но и зарубежные. На данный момент она находится в числе лучших и крупнейших компания российского рынка страхования. Рейтинговое агентство присвоило ей оценку «А++», свидетельствующую о её наивысшей надежности, а это значит, что в ближайшее время она со 100% вероятностью не обанкротится. Показатель выплат у нее составляет 55%, а это очень хорошо. Покупателям КАСКО она предлагает регулярные скидки, которые уменьшают размер платежей. Например, при переходе от другого страховщика, в случае предоставления справки, подтверждающей отсутствие аварийных ситуаций, стоимость полиса снижается на 20%.

Читайте так же:  Как получить гражданство казахстана и какие нужны документы

«РЕСО-страхование» — страховое учреждение, предлагающее большую линейку страховой продукции. Оно не только входит в список самых больших компаний, работающих в страховой области, но и имеет акционеров в Европе. За счёт этого оно не сильно переживает об изменениях на российском рынке. Ранее его рейтинг был «А+», а недавно он повысился до «А++». Полис страхования КАСКО в этой фирме называется «РЕСОавто», он предусматривает стандартные услуги, но еще можно в договор включить защиту дополнительные детали или оборудование, несчастные события или гражданскую ответственность.

«Либерти страхование» — компания, основная деятельность которой направлена на продажу страховок КАСКО и ОСАГО. Именно благодаря ним она получает большую часть своего дохода. По национальной шкале ей присвоен рейтинг «А+». Это не самый высокий показатель, но все же означает то, что она надежна в финансовом плане и кредитоспособна. Условия полиса страхования КАСКО по соотношению цены и качества входят в число самых выгодных. Одно из удобств для клиентов у «Либерти» — это онлайн калькулятор, который при расчете требует не только параметры машины, но и историю автовладельца (семейное положение, кредитный рейтинг, опыт вождения). А для тех, кто не хочет платить большие суммы за страховку, предусмотрен специальный продукт «МИНИкаско», по которому в страховые события входят только большие неприятности с авто.

«Согласие» — страховое учреждение, работающее уже более 25 лет. У него максимальный уровень надежности («А++»), согласно оценке, присвоенной национальным рейтинговым агентством. Оно использует неагрегатную и агрегатную страховую сумму. Выплатив 50% от стоимости полиса сразу в качестве бонуса предлагается бесплатная трехмесячная рассрочка.

«Альфа-страхование» — совершенно честно входит в число самых крупнейших российских страховщиков и предлагает россиянам более 100 страховых продуктов. Рейтинг ей присвоен «А+». Хоть не самый высший, но достаточный, который в будущем вероятнее всего возрастет. Несмотря на это очень многие люди оставляют о ней положительные отзывы. Для автомобилистов, которые аккуратно водят машину и ее срок годности до 7 лет, предоставляется скидка на полис в размере 35%.

«Согаз» — в числе таких же универсальных учреждений эта компания находится на лидирующей позиции. Рейтинг ей присвоен соответствующей ее высокой финансовой стабильности и кредитоспособности – «А++». Получая в ней страховку можно не переживать, что она не возместит ущерб, если в этом возникнет необходимость. При оформлении договора клиенту предоставляет полное право выбора страховых рисков.

«ВТБ» — универсальное страховое учреждение, входящее в группу «ВТБ». Рейтинговое агентство присвоило ему наивысшую оценку «А++». Больше всего его клиентов подкупает простота. Им предлагает всего три основные сервисные программы: «ЛАЙТ», «Оптимал» и «Максимум». Если покупатель хочет отредактировать пакет услуг, то компания с радостью предлагает ему такую возможность.

«ВСК» — компания начала свою деятельность еще в далеком 1992 году и на данный момент большую часть полисов страхования занимает автострахование. По национальной шкале надежности ей присвоена оценка «А+». Многие клиенты отмечают, что ее менеджеры профессионально консультируют и быстро оказывают помощь. Из страховых продуктов для авто она предлагает «Классику», «Компакт» и «Комфорт+».

«Ренессанс страхование» — лидер по реализации страховых полисов через интернет, благодаря чему и значительно расширилась его клиентская база. Людям удобно все делать удаленно, прямо дома или на рабочем месте. Национальная шкала присвоила этой страховой оценку «А». Из предлагаемых особенных удобств еще можно выделить возможность получения в счет страховки другой машины в аренду на срок, который потребуется для ремонта поврежденного авто.

«Тинькофф» — компания, присутствующая на российском рынке страхования недавно, с 2013 года. Она состоит в группе «Тинькофф» и в 2018 году ей был присвоен рейтинг «В++», подтверждающий ее надежность. Согласно действующим лицензиям она предлагает гражданам не только КАСКО и ОСАГО, но и защиту здоровья, имущества и т.д. Специальный онлайн калькулятор дает возможность предварительно совершить расчет.

Советы как правильно выбрать страховую по каско

Страховых компаний в России очень много и при поиске подходящей скорее всего будут встречаться выгодные предложения не самых известных фирм без отзывов или только с положительными. Но понять сразу действительно это надежный страховщик или мошенник, сложно. Поэтому рекомендуется использовать следующие советы как правильно выбрать КАСКО:

  1. Изучайте рейтинги, составленные специалистами. Обновляются они ежегодно и публикуются на многих сервисах.
  2. Проверьте, есть ли у компании лицензия на ведение страховой деятельности и не закончилась ли она.
  3. Читайте оставленные отзывы других клиентов. Их можно найти не только на официальных сайтах страховщиков, но и на сторонних страницах. Но нужно учитывать, что чаще всего люди склонны писать отзывы находясь в гневе и чем больше компания, тем больше у нее довольных и недовольных покупателей. Кроме этого, часто отзывы пишутся на заказ, причем не только хорошие, но и плохие. Лучше всего доверять опыту друзей и товарищей, которые покупали КАСКО в том или ином учреждении именно в вашем городе.
  4. Выбирайте ту страховую, у которой есть представительство в регионе вашего проживания, так как если предусмотренное в договоре событие все же случится, то придется неоднократно приезжать в офис для передачи документов, уточнения информации и получения материального ущерба. Еще от удаленности зависит время, за которое эксперт сможет прибыть на место ДТП. Чем дальше он будет находиться, тем дольше придется его ждать.

Помните, что полагаться только лишь на рейтинг не нужно, так как даже компания, находящаяся в ТОП списке на первом месте с присвоенной самой высокой оценкой по надежности может разочаровать. Многое зависит от менеджера и директора конкретного филиала. Поэтому перед подписанием страхового договора нужно подробно изучить каждый его пункт, а особенно то, что напечатано мелким шрифтом.

Заключение

В статье мы привели рейтинг страховых компаний по КАСКО на 2019 год и дали советы, как не попасть на мошенников или просто недобросовестных страховщиков. Если в процессе оформления полиса, какой-то момент остается непонятным, то лучше разобраться с ним до того, как подпись на документе будет поставлена и уже ничего нельзя будет отменить. Сегодня лучше страховой компанией в России признан «Ингосстрах».

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://auto-pravda.online/kasko/32-reyting-10-luchshih-kompaniy-po-kasko-kakaya-luchshe-v-2019-godu.html

Рейтинг страховых компаний по осаго и каско
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here