Мошенничество по телефону — куда обращаться жертвам телефонных мошенников

Все самое интересное по теме: "Мошенничество по телефону — куда обращаться жертвам телефонных мошенников" с выводами специалистов. Актуальность информации на 2020 год вы всегда можете уточнить у дежурного юриста.

Проверка номера телефона на мошенничество: советы, инструкции

Я работаю в кассе пересчета известного банка нашей страны на протяжении вот уже 10 лет и недавно стал жертвой телефонного мошенничества. После случившегося хочу всем поведать как проверить номер телефона на мошенничество.

Моя печальная история в том, что при продаже подержанного обогревателя продавец попросил выслать ему фото моей банковской карты, чтобы перечислить плату за товар онлайн. Усыпив мою бдительность, мошенник воспользовался реквизитами банковской карты, в результате чего я потерял половину полученного аванса по транзакциям, которые не совершал.

Суть телефонного мошенничества

Никто не застрахован от нового вида мошенничества, именуемое телекоммуникационным: ни пенсионер, ни вполне себе грамотный бизнесмен. Жажда легких денег породила массу желающих подзаработать на чужом горе либо невнимательности, поэтому лишь неусыпная бдительность и настороженность при разговоре с незнакомцами поможет сохранить деньги и нервы.

Телефонными аферами занимаются новые современные вымогатели денег у населения независимо от вида связи:

Внимание! Имейте ввиду, что наказание за подобный вид обмана довольно расплывчатое и УК РФ четко не прописывет вид ответственности за все многообразие телефонного обмана, которое растет с каждым днем. Преступники довольно находчивы, и нет проблемы в том, чтобы купить новую симкарту и продолжать обманывать людей дальше на условиях полной анонимности.

Как проверить номер телефона на мошенничество

После того как я попал на удочку аферистов, то решил тщательно изучить все возможные способы защиты от таких неприятных случаев и поделиться опытом с читателями.

База сетей мобильных операторов

Как известно, между сотовыми компаниями работает правило совместной борьбы против телефонных злодеев. Практика показывает, что информацию о жертве легче добыть путем отправки «липовых смсок», нежели скомпрометировать себя, выпытывая данные при «живом» общении по телефону.

Самый распространенный путь обмана – это магазины по отправке платного контента. Такие конторы просят отправить на короткий номер смску по цене гораздо дороже заявленной стоимости контента, и в итоге покупателю так ничего и не отправляют.

Сотовые операторы придумали несколько программ, которые уберегут Ваши финансы от ненужных предложений, и я решил их подробно описать.

№ п/п

Оператор

Описание

Билайн Этот оператор придумал сайт www.safe.beeline.ru с известными мошенническими схемами и вариантами, как не попасть на их удочку. Здесь также указан прайс на смски сервисов, которые предлагают контент-пользователям. Простой обыватель также самостоятельно может добавлять здесь в «Чёрный и белый список» все, что, по его мнению, нужно и не нужно к использованию. 2 МТС Пользуясь услугой «Инфоконтент», вы без труда сможете выяснить не только цену смски на короткий номер, но и все контакты и адрес такого провайдера. Тут же можно отказаться от ненужных услуг 3 Мегафон

Разработанные оператором сервисы «Мобильный прайс» дает четкую информацию по ценам на услуги контента, а «Стоп-контент» блокирует все поступающие запросы на подписки и спам.

База онлайн-сервисов

Интернет сфера также предлагает вам свои варианты борьбы с этой «чумой ХХІ века» путем проверки и слежения за номером злодея, который уже попался на афере.

  1. kody.su — поможет определить номера мошенников — коды телефона, страны, региона, города и сведения об операторе связи.
  2. kodtelefona.ru собирает данные о кодах номеров. Введя его в международном формате, вы выясните подробные сведения об операторе.
  3. stoimost-sms.ru разъяснит цену отправки сообщения на короткие номера и выдаст нужные сведения о компании.
  4. sms-price.ru показывает реальную цену звонка или отправки смски.
  5. smsnumbers.ru – соберет данные о коротких номерах провайдеров контент-услуг. Здесь собрано почти 500 популярных коротких номеров.

Распространенные мошеннические схемы

Мой личный пример показывает, что деньги могут списать с карты в любой момент по собственной неосторожности. Поэтому далее подробно изложу примеры обмана, чтобы предостеречь вас от уловок преступников.

Блокировка карт

Пример. В один прекрасный день вы получите смску о блокировке банковской карты, и для выяснения обстоятельств нужно позвонить по указанному телефону. На той стороне провода вам отвечают, что сервер по обслуживанию карты временно не работает или на техобслуживании и необходимо в телефонном режиме рассказать пин-код, номер карты и СVV-код для перевыпуска карты. При наличии такой информации мошенники с легкостью перечисляют деньги на свой телефон и обналичивают.

Осторожно! Ни один банки или другая организация не вправе выяснять информацию по вашей карте. Если же вам поступил такой звонок, сразу же свяжитесь с банком и выясните, действительно ли карта заблокирована, и поменяйте пин-код. Стандартно в таких ситуациях никакой блокировки не было, а все это происки мошенников.

Использование платежных систем

Сейчас интернет-пространство разрастается очень быстро, и стремительными темпами развиваются расчеты с помощью многообразия платежных систем, что не может не привлекать преступников к выводу денег у обывателей.

Пример. Хозяйка цветочной лавки Егорова Наталья перечислила деньги в размере 10 000 рублей за упаковочную бумагу на киви-кошелек по номеру телефона. Продукцию она не получила, так как нарвалась на преступников. Перевести средства обратно можно по заявлению в полицию о возбуждении уголовного дела в связи с мошенничеством с использованием электронных средств платежа по ст.159.3 УК РФ.

Переводы по номеру телефона

Обман может таиться тогда, когда вы думаете, что переводите деньги своему знакомому по его просьбе, а на самом деле добровольно отправляете деньги неизвестному лицу.

Пример. Водитель микроавтобуса Анатолий Ветошкин перечислил 5 000 рублей на телефонный номер Мегафон своему другу для покупки автозапчастей. Позже выяснилось, что другу никакие деньги не требовались, и они ушли преступнику. Просьба о переводе содержалась в переписке ВКонтакте, и друг утверждает, что его страницу накануне взломали.

Осторожно! Будьте бдительны, так как попросить денег ваш якобы близкий или известный вам человек может не только в виде переписке, но и по телефонному звонку. Мошенники говорят знакомым вам голосом, и вы, ничего не подозревая, переводите деньги.

Вернуть средства возможно, если банк остановить мошенническую транзакцию. Если вы не успели обратиться в свой банк, то придется писать заявление в полицию.

Читайте так же:  Расписание диагнозов — с какими болезнями не берут в армию

Смска о псевдовыигрыше

Правоохранительные органы завалены заявлениями о псевдовыигрышах в лотерею. Схема такова: зачастую ночью гражданину приходит смска о выигрыше денег, машины и прочего, для получения полной информации перейдите по ссылке на сайт или же позвоните по приведенному телефону.

Далее мошенники говорят, что для соблюдения условий акции и прочих формальностей вам, как победителю, нужно перечислить на счет своего мобильного телефона определенную сумму денег, а далее набрать шифр для проверки поступления денег на счет. После этого действия счет обнуляется, и мошенники исчезают.

О способах получения данных по вашей карте смотрите в видео по ссылке

Действия потерпевшего лица

Для того чтобы иметь возможность вернуть утерянные деньги, идите в полицию, а также:

  • напишите заявление. Вам придется вспомнить как можно больше нюансов, которые смогут помочь расследованию дела, такие как номер телефона преступников; короткие номера сообщений; банковские счета и номера карт, на которые требовали перечислить средства; цифры, вводимые в банкомате, которые являются номером счета мошенников;
  • нелишним будет назвать оператору мобильной связи телефонные номера мошенников для внесения их в черный список для предотвращения будущих афер.

Ответственность за вышеперечисленные деяния предусматривается в зависимости от того, была ли афера совершена в одиночку либо она носит групповой характер. Мошенников наказывают штрафом, исправительными и общественными работами или лишением свободы сроком до 10 лет. Все зависит от степени тяжести преступления и количества украденных средств у потерпевшей стороны.

Заключение

Для того чтобы не попасть на удочку аферистов и не стать жертвой телефонных мошенников, будьте бдительны:

  • игнорируйте смски о псевдовыигрыше автомобиля, квартиры, туристической путевки и т.п.;
  • если с чужого номера вам позвонил якобы родственник, который просит деньги, немедленно положите трубку и перезвоните на известный вам номер члена семьи;
  • не сообщайте по телефону данные вашей банковской карты, паспорта, ИНН и прочие личные и конфиденциальные данные.

На интернет-сервисах вы можете ознакомиться с «черными» телефонными списками мошенников. Но аферисты постоянно меняют свои телефонные номера. Поэтому единственный способ защитить себя и свое имущество от мошенников — бдительность и полная конфиденциальность личных данных.

Источник: http://grazhdaninu.com/ugolovnoe-pravo/nomera-moshennikov.html

Способ отвечать на звонки телефонных мошенников, который точно выведет их из себя

Несмотря на то что средства массовой информации активно распространяют предупреждения о всё новых и новых схемах телефонного мошенничества, а само это явление никак нельзя назвать новым, количество успешных афер по телефону неуклонно растет — не хотят мошенники отказываться от столь простого и сравнительно безопасного способа обмана граждан.

Мошенники увеличивают количество звонков и ведут себя все более назойливо. А граждане постепенно учатся выявлять их звонки и иногда даже отвечать на них таким образом, чтобы не только оставить решившего поживиться за их счет преступника с носом, но и оставить у того неприятный осадок от разговора со своей неудавшейся жертвой, сведя таким образом вероятность повторного звонка к минимуму.

В некоторых случаях граждане умудряются даже выводить мошенников из себя. Поговорим о способе, который может повторить каждый. И подойдет этот способ не только против мошенников, но и против балансирующих на грани законности, чересчур навязчивых продавцов дорогих и низкокачественных пылесосов, фильтров для воды и прочих товаров.

Почему способ выводит из себя мошенников?

Очень малый процент преступников обладает подробной информацией о своей жертве — именно поэтому бездетным людям приходят SMS-сообщения вроде «Мама, я в беде, пришли на этот номер денег», а тем, у кого ни разу в жизни не было кредита, поступают звонки насчет долгов от якобы сотрудников банка.

В любом случае, выявить мошенника возможно по разным признакам. Например, сотрудник банка никогда не станет звонить вам и, угрожая блокировкой карты запрашивать конфиденциальные данные, а действительно выгодное предложение вам никто не станет навязывать практически насильно.

Кроме того, существуют мобильные приложения, которые могут предупреждать, что входящий звонок производится с номера, используемого в мошеннических целях, или принадлежащего недобросовестной компании, которая хочет навязать ненужный товар.

Самое главное — спокойно анализировать всю поступающую информацию, и тогда вы точно сможете понять, когда вас хотят обмануть, и сможете не допустить этого.

Как поиздеваться над мошенником?

Для примера мы рассмотрим ситуацию, когда преступник знает, что у его жертвы имеется банковская карта. Звонит он от имени службы безопасности банка, заявляет, что карта заблокирована из-за попытки взлома и для снятия блокировки держатель карты должен по телефону продиктовать данные карты и секретный код, который придет в SMS-сообщении.

Все мы знаем, что сотрудник банка ни при каких обстоятельствах не станет запрашивать конфиденциальные сведения вроде PIN или CVV/CVC кодов, а процедура разморозки счета производится намного сложнее. Значит, звонящий не имеет к вашему банку никакого отношения.

Спустя какое-то время преступник поймет, что над ним издеваются, и он зря так долго висел на телефоне. Мало у кого на такое осознание бывает спокойная реакция, чаще преступники выходят из себя, ведь по сути вы не просто заставили ждать, но и поменялись ролями.

Если входящий звонок от него производился с обыкновенного 11-значного российского мобильного номера, можно воспользоваться предоставляемой многими мобильными операторами услугой — звонок за счет собеседника, чтобы перезвонить мошеннику и вновь поставить на удержание. Хотя, данный способ эффективнее работает с представителями недобросовестных компаний, навязывающих товары, потому что они обязаны отвечать на входящие.

Другой вариант того же способа — сделать вид, что вы нашли документы и карту, и просто назвать мошеннику неверные, взятые из головы наугад реквизиты. Когда у того не получится провести по ним операцию с вашей картой, можно заявить, что вы, наверное, ошиблись где-то с цифрой и продиктовать совсем другие, также выдуманные, цифры. На это потребуется потратить больше времени, но зато вы сможете наблюдать за реакцией преступника, понимающего, что вы водите его за нос.

Источник: http://www.klerk.ru/buh/articles/489135/

Телефонный «развод»: как не стать жертвой мошенников

«Мама, я сбил человека»

Один из классических способов — выдать себя за родственника жертвы, который умышленно или нет совершил какое-то преступление (сбил пешехода на переходе, попался полиции с наркотиками), а затем выманивать деньги, чтобы закрыть дело. Как правило, такой «развод» начинается с телефонного звонка самого «родственника», за которого выдает себя злоумышленник. То, что его голос не всегда похож на голос настоящего родственника жертвы, объясняется волнением (зачастую и это не приходится объяснять — жертва «развода» додумает это сама). Затем трубку передают «следователю», «полицейскому» или «адвокату», который обещает уладить дело за вознаграждение.

Читайте так же:  Как россиянину получить вид на жительство в германии
«Вам положена компенсация»

Не так давно мошенники разработали новую схему: теперь они представляются сотрудниками госструктур и рассказывают о возмещении ущерба по уголовным делам — конечно, несуществующим.

Так, злоумышленники сообщают людям, что тех якобы признали потерпевшими по делу об обороте фальсифицированных БАДов и лекарственных средств, и даже предоставляют некие «правовые документы». Потом они предлагают перечислить деньги, чтобы обеспечить дальнейшее возмещение морального вреда.

Некоторые из мошенников вначале сообщают о компенсациях, а потом еще раз звонят — уже от имени «бесплатного адвоката», якобы назначенного государством, и он начинает под разными предлогами выманивать деньги. В связи с этим напоминаем, что право на защитника от государства имеют только подозреваемые или обвиняемые по уголовным делам, но не потерпевшие.

Как рассказали в Следственном комитете, случаев обращений о таких мошенничествах в последнее время стало больше. При этом чаще всего жертвами становятся пенсионеры. Стоит отметить, что по закону возмещение ущерба происходит без каких-либо взносов и переводов от потерпевших, а о подобных звонках следует незамедлительно сообщать в правоохранительные органы.

Еще злоумышленники могут убеждать пожилых людей перевести деньги под предлогом выплаты компенсации за ранее купленные лекарства.

«Ваша карта заблокирована»

Мошенники представляются не только следователями, но сотрудниками банков, и сообщают о подозрительных операциях со счетом. У аферистов десятки, если не сотни схем, и они мастерски входят в доверие к людям.

К примеру, они предупреждают клиента о попытке несанкционированного списания денег с карты. Или пытаются сыграть на страхе потерять накопления: могут позвонить и заявить, что деньги в опасности и нужно срочно перевести их на некий резервный счет. При этом мошенники пытаются выяснить номер, пин-код карты клиента или СМС-код для совершения финансовых операций. Иногда они могут назвать и персональные данные клиента.

В начале года клиенты «Сбербанка» сообщили, что мошенники звонили им с номеров самого банка и имели данные об остатках на клиентских счетах и последних транзакциях. Сомневавшимся клиентам мошенники направляли sms с подтверждением с короткого номера 900, где также имитировалось сообщение от банка. В свою очередь в банке заявили, что внимательно изучают случаи таких звонков, и посоветовали клиентам обязательно перезванивать в банк при подозрении на мошенничество.

Стоит добавить, что мошенники всё чаще стали звонить гражданам, подменяя номера кредитных организаций. Так, за лето Центробанк направил операторам связи данные о более чем 2 500 номерах, с которых банковским клиентам поступали звонки от мошенников. В 218 случаях операторы заблокировали номера, в 59 — ограничили использование финансовых сервисов.

Но на этом мошенники не останавливаются: некоторые уже не уточняют кодовое слово и т.п., а предлагают сверить список устройств, которые имеют доступ к личному кабинету. Выяснив, какой у пользователя телефон и какая там операционная система, злоумышленники просят установить специальную программу удаленного доступа, якобы чтобы решить возникшие проблемы с картой. Так мошенники получают возможность удаленно управлять телефоном и деньгами.

Что касается звонков с «номера банка», то существуют сервисы, позволяющие подменить телефонный номер, который показывается собеседнику.

«Вы выиграли в лотерею»

Мошенники могут представиться сотрудниками оператора мобильной связи или любой компании, которая разыгрывает призы. К примеру, они сообщат доверчивому гражданину, что тот выиграл в лотерею, но для получения денег нужно оплатить комиссию за перевод выигрыша из зарубежного банка в российский.

Мошенники научились подделывать не только телефонные номера, но и использовать фоновый шум, создающий видимость работы офиса. Кроме того, потенциальным жертвам может звонить робот, подделывающий любые голоса.

Пропущенный вызов

Этой схемой мошенники пользуются не первый год. Они звонят с номера, соединение с которым является платным. Когда жертва поднимает трубку, с ее счета автоматически списываются деньги. Более современный вид такого мошенничества — пропущенный вызов. Мошенники звонят с «платного» номера и сразу сбрасывают звонок. Если абонент самостоятельно перезванивает им, с него также снимают деньги.

Как не дать себя обмануть: советы

Чаще всего деньги у россиян крадут из-за их низкой киберграмотности, а также после потери или кражи телефона.

Чтобы не стать жертвой мошенников, прежде чем переводить кому-либо деньги, стоит вначале критически осмыслить ситуацию.

Самые распространенные способы понять, что вам звонят мошенники: вас просят сообщить CVV-код карты, кодовое слово, код из sms или диктуют вам реквизиты для перевода.

Подозрения должны возникнуть, если:
• звонящий отказывается назвать себя,
• давит или торопит,
• обещает легкие деньги,
• просит никому не сообщать о разговоре и его содержании.

Нельзя рассказывать незнакомцам ничего, что связано с банковскими счетами, паролями, паспортными данными, кодовыми словами. Ни в коем случае не стоит сообщать номер карты и напечатанный на ней трехзначный код.

Эксперты предупреждают: если возникли малейшие подозрения, следует попросить перезвонить позже, не лишним будет сказать, что вы записываете разговор. А лучше — просто повесить трубку. И, конечно, обязательно надо перепроверить информацию: например, перезвонить на горячую линию банка.

Источник: http://www.ntv.ru/card/3721/

Легкий обман

Как владельцу банковской карты не стать жертвой телефонных мошенников

Но «высокие технологии», как и любые другие, – это палка о двух концах. Криминальный мир тоже знает, как при помощи современных телекоммуникаций и проверенных приёмов выудить деньги у излишне доверчивых людей

Видео (кликните для воспроизведения).

День у пенсионерки Ольги Петровны, прямо скажем, не задался. Нет, сначала всё было хорошо: мелодично тренькнул смартфон, оповещая о приходе пенсии на банковскую карту. А через некоторое время звук оповещения повторился и на экране высветилось СМС: « 9ОО : С Вашей карты осуществлён перевод на 65ОО рублей. Для отмены позвоните на номер 8902-550-ХХХХ»

Мужской голос на том конце трубки был сама любезность. Извинившись перед «уважаемым клиентом» за беспокойство, вежливый молодой человек, представившийся сотрудником банка, попросил пенсионерку назвать имя, фамилию и дату рождения, а затем — продиктовать ему последние четыре цифры её банковской карты «для проверки». Потом задал ещё пару уточняющих вопросов и сказал: » Всё верно, по Вашей карте была попытка мошеннической операции. Карту мы на всякий случай заблокировали. Но Вы не беспокойтесь, через 30 дней она разблокируется автоматически. Или мы можем прямо сейчас снять блокировку по телефону «

Читайте так же:  Порядок получения гражданства рф в упрощенном порядке документы и процедура

Ольга Петровна согласилась, что лучше не тянуть с разблокировкой. Молодой человек сообщил, что для оформления экспресс-заявления понадобится полный номер банковской карты и срок её действия. Получив всю эту информацию, он пощёлкал какими-то клавишами и произнёс:

Ничего не заподозрив, Ольга Петровна назвала их, и собеседник клятвенно заверил, что теперь карта не блокирована и ей можно платить. Увы, в правоте его слов наша героиня убедилась уже через несколько минут, когда ей стали приходить уведомления об оплате покупок в непонятном интернет-магазине

Способы действий таких жуликов бывают разными. Например:

Как же не угодить в лапы мошенникам?

Желательно знать номера, с которых ваш банк отправляет СМС. Например, у Сбербанка это 900 и 9000 (для СМС-опросов о качестве обслуживания и актуализации данных). Также клиентам важно помнить телефоны контакт-центра банка. К слову, для Сбербанка это короткий номер 900 (для звонков с мобильных телефонов), а также общероссийский номер 8 800 555-55-50 и международный +7 495 500-55-50. Телефон вашего банка обычно указан на обороте банковской карты

Источник: http://www.kp.ru/putevoditel/spetsproekty/finansovoe-dolgoletie/finansovye-sovety/telefonnye-moshenniki/

Мошенничество по телефону

Развитие сотовой связи вызвало не только настоящий прорыв в сфере информационных технологий, но и создало идеальные условия и возможности для мошенников.

Как показывает практика, телефонные операторы в большей части случаев стараются не замечать факты телефонного обмана, а правоохранительные органы столкнулись с тем, что до сих пор не разработана стратегия защиты потребителей об мошенничества с использованием телефонов и прочих средств связи.

Именно поэтому пользователям необходимо проявлять повышенную бдительность, чтобы не стать жертвами мошенничества.

Популярные виды телефонного обмана

Безусловно стоит отметить, что развитие современных технологий сделало жизнь обычного человека куда более простой и интересной. Но вместе с тем, появились и отрицательные стороны данного процесса.

Новые современные технологи создали свободный доступ к получению информации, и предоставили мошенникам значительно больше ресурсов для совершения телефонного обмана.

3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01

Онлайн чат снизу справа, юрист консультант всегда на связи

Скачайте мобильное приложение

С каждым годом количество разнообразных мошеннических схем по телефону становится все больше. Мошенники становятся более изощренными, и потому отследить их бывает крайне трудно. Проблема мошенничества с использованием телефона приобрела значительные масштабы, и справится с ними пока что не представляется возможным. Среди наиболее распространенных схем мошенничества с применением телефонов можно выделить:

Еще мошенничество с использованием телефона предусматривает относительно новую методику. Злоумышленники звонят или отправляют СМС, представляясь сотрудниками банка и утверждая о возникших проблемах с банковской картой. Стремясь решить проблему, пользователь выполняет необходимые команды, и его банковский счет стремительно пустеет.

Как понять, что вам позвонил по телефону мошенник?

Мошенничество с использованием современных информационных технологий предусматривает огромное количество различных операций. С каждым днем появляются все новые способы похищения денег, и потому следует быть предельно внимательными. Эксперты обозначают общие признаки, по которым можно понять, позвонил по телефону мошенник, или нет:

  1. Звонок или сообщение приходят с неизвестного номера, чаще всего скрытого приватными настройками;
  2. Особая манера общения также может выдать мошенников. Если при разговоре часто используются такие фразу, как «срочно», «быстро», «потом все объясню», «нет времени» и т.д., то скорее всего вы стали жертвой телефонного обмана;
  3. На любые поставленные вопросы собеседник не отвечает, и переводит разговор в другое русло, намеренно отвлекая человека;
  4. Если у клиента спрашивают конфиденциальные данные, в частности пароли от карт и номера счетов, то это изначально должно насторожить. Банки предупреждают, что сведения данного характера им не нужны, и скорее всего, с пользователем связались злоумышленники;
  5. В разговоре с жертвой мошенничества предлагаются невероятно выгодные условия участия в акциях, или же сообщается о крупных выигрышах.

Куда обратиться и ответственность за телефонный обман

Учитывая тот факт, что мошенничество несет огромный ущерб для потребителей, установленные факты преступных действий непременно становятся объектами пристального внимания со стороны правоохранительных органов. Только вот, к сожалению, как показывает статистика, поймать телефонного злоумышленника практически невозможно, так как они используют многоступенчатые схемы мошенничества.

Однако это не означает, что в случае мошенничества не стоит ничего делать. Многие граждане вообще не знают куда сообщить и пожаловаться на произошедшее. Если у пользователя пропала крупная сумма денег, необходимо незамедлительно обращаться в полицию с заявлением о преступлении, согласно которому будет возбуждено уголовное судопроизводство.

В соответствии с положениями ст. 159 УК РФ, наказание за мошенничество с использованием телефонов определяется только в тех случаях, когда сумма ущерба превышает 1 тыс. рублей. В целом же, данная статья устанавливает следующие меры наказания для телефонных аферистов:

  1. Штрафные санкции в виде дохода преступника за 2-7 месяцев, или в размере, соответствующем 200-700 МРОТ;
  2. Обязательные работы на 240 часов;
  3. Исправительные работы на 1-2 года, или тюремное заключение на срок до 3 лет.

В том случае, если по итогам расследования будет установлено, что в деле имеются отягчающие факторы (сумма, полученная мошенническим путем довольно велика, или действовала преступная группа), то ответственность будет устанавливаться в более жестких условиях, в согласии с действующими нормами уголовного права.

Автор статьи: Петр Романовский, юрист В 2000 году окончил юридический факультет НИУ «Высшая школа экономики». Работает в юридической сфере 16 лет, специализация — разрешение жилищных споров, сделки с имуществом, семейные дела, наследство, земельные споры, уголовные дела.

Источник: http://advocate-service.ru/fraudulent/kuda-soobshhit-o-moshennichestve-po-telefonu.html

Мошенничество по телефону

Последние достижения научно-технического прогресса призваны качественно менять жизнь человека в лучшую сторону. Так и происходит, но эти же новшества активно используют нечистые на руку люди для незаконного обогащения за счет других граждан. Один из видов таких преступлений – телефонное мошенничество. Его случаи происходят все чаще, а схемы выманивания денег становятся все изощреннее. Что надо знать, чтобы случайно не оказаться жертвой обмана?

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с телефонным мошенничеством, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Осведомлен, значит вооружен

Несмотря на разнообразие схем мошенничества с помощью средств связи, их можно объединить в тематические группы:

Внимательно посмотрев на мошеннические схемы, можно определить их основные признаки:

Читайте так же:  Правила рефинансирования ипотеки в аижк

  • номер, с которого звонят или присылают SMS-сообщения, незнаком;
  • причина звонка имеет экстраординарный характер, а указанная проблема требует немедленного решения;
  • чтобы избавиться от проблемы, надо перечислить деньги или выполнить какое-либо действие.

Важно! Наличие этих признаков – повод насторожиться и не принимать необдуманных действий!

Ответственность за телефонное мошенничество

Так как преступные манипуляции с использованием средств связи напрямую наносят ущерб интересам и благосостоянию граждан, то они попадают под пристальное внимание правоохранительных органов. Практика показывает, что с возбуждением уголовного дела по факту мошенничества по телефону не все так просто.

Если разговор или сообщение не содержат побуждающих рекомендаций к конкретному действию и в них не обозначена сумма денег, подлежащая передаче, то владелец телефона сам принимает решение и несет за него ответственность. В этом случае состав преступления отсутствует.

Когда позвонивший все же сообщает инструкции по передаче средств и их конкретный размер, но владелец телефона не предпринимает никаких действии и не несет ущерба, то преступление считается неоконченным. Действия преступников тогда квалифицируются, как подготовка или покушение на преступление. Наказание здесь последует только при крупной сумме возможного ущерба и доказанном сговоре нескольких лиц.

Самый плохой вариант развития событий – оконченное преступление. Это значит, что потерпевший уже расстался с деньгами. Тогда к телефонному мошенничеству применяются положения статьи 159 УК РФ. Наказание напрямую зависит от нанесенного ущерба, который должен превышать 1 тысячу рублей. В противном случае дело будет рассматриваться в соответствии с Кодексом об административных правонарушениях. В нем есть статья 7.27, предусматривающая ответственность за мелкое хищение с незначительным наказанием.

Важно! Факт завладения чужими средствами будет признан уголовным преступлением, если деньги уже перечислены мошенникам, а сумма ущерба составила более 1 тысячи рублей.

Телефонные мошенники, куда обращаться?

Пострадавший от действий не чистых на руку лиц может сообщить о мошенничестве в ближайший отдел полиции или пожаловаться и оформить заявление на официальном сайте Министерства внутренних дел России. Там же есть информация, что подобными преступлениями занимается специальное управление «К» при МВД РФ. Его сотрудники настоятельно советуют гражданам самим соблюдать осторожность и не поддаваться на уловки мошенников, ведь подобные преступления лучше пресекать в самом начале. Потом доказать факт обмана и вернуть потерянные деньги будет намного сложнее.

Когда позвонили телефонные мошенники, первое, что нужно сделать:

  • не принимать быстрых решений, ведь первая цель преступников – сбить жертву с толка и заставить совершить необдуманные действия;
  • проверить поступившую информацию, перезвонив близкому человеку, сотрудникам банка или операторам сотовой связи, в зависимости от ситуации.
  • ни в коем случае не сообщать преступникам личные сведения, данные банковских карт или карточек экспресс-оплаты;
  • не перезванивать по незнакомым номерам и не вводить на телефоне предложенный код.

Важно! В случае мошенничества с помощью средств связи только внимательность и осторожность владельцев телефонов помогут избежать неприятных последствий.

Могут ли вернуть свои деньги жертвы телефонного мошенничества?

Сделать это сложно, так как после перечисления средств они тут же снимаются с телефона или переводятся по другим адресам. Чтобы правоохранительные органы занялись не только поимкой преступников, а еще и возвратом утраченного капитала, необходимо подать гражданский иск. Тогда одновременно с вопросом о наказании мошенников суд обяжет их возместить причиненные убытки, в том числе моральный ущерб.

Самому разобраться в данной ситуации и правильно составить документ достаточно сложно. Необходимо обратиться к профессиональным юристам, которые помогут решить проблему быстро и без лишних затрат.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

Источник: http://opravdaem.ru/fraudulent/telefonnoe-moshennichestvo/

Полезные советы о том, как не стать жертвами мошенников по смс

Телефонное мошенничество – это методы вымогательства денег с использованием телефонной связи, как мобильной, так и стационарной. Это могут быть телефонные звонки или sms-сообщение такого характера, который вынуждают потерпевшего перечислить средства. Мошенников такие методы работы привлекают, так как сложно установить личность виновного. В статье рассмотрим, что делать, если пришло смс от мошенников.

Виды телефонного мошенничества с помощью СМС

Мошенничество через СМС состоит в том, что в сообщении отправляют информацию, нацеленную на то, чтобы вынудить жертву отправить деньги на счета, на телефон или перезвонить на незнакомый номер. Ниже приведем ряд примеров распространенного мошенничества.

Призыв о помощи от родственника

Мошенники рассылают сообщения типа «Мама, я в полиции», «Я сбил человека, меня арестовали», «Мне срочно нужна твоя помощь» и т.д. Иногда в тексте прямо просят перечислить деньги на какой-либо счет. Если этого нет, то мошенники рассчитывают, что жертва перезвонит. Результатом такого звонка может быть вымогательство уже в телефонном режиме, снятие денег со счета телефона и т.д.

Блокировка платежной карты

Жертве на телефон приходит СМС типа «Ваша карта в банке Х заблокирована. Перезвоните по указанному телефону». Если собственник номера реагирует и перезванивает, варианта исхода два. Первый – уже во время телефонного звонка спишутся все доступные средства со счета. Второй – телефонный мошенник представится сотрудником банка и предложит уточнить данные карты (номер, срок действия и код CV2). После получения такой информации с карты списывают все доступные средства.

Выигрыши в розыгрышах

В сообщениях приходит информация, что абонент стал победителем какого-либо конкурса или розыгрыша, но для получения приза необходимо перезвонить по указанному в смс номеру или перевести небольшую сумму денежных средств на указанные реквизиты.

Требование погасить кредит

Жертве в виде смс приходит требование срочно погасить просроченную задолженность, иногда указывают сразу реквизиты. Жертва, у которой действительно есть кредит, может в спешке перечислить средства. Если же кредит отсутствует, человек звонит и выясняет причину получения сообщения, а во время звонка списывают все средства со счета телефона.

Требование вернуть ошибочный перевод

Мошенники в смс сообщают абоненту, что на его телефон или карточный счет были ошибочно перечислены средства. Их, как правило, просят вернуть, пополнив счет телефона. Указывают обычно небольшие суммы, рассчитывая на то, что абонент не станет проверять свой счет, а просто перечислит средства.

Приведенный перечень примеров смс мошенничества не является исчерпывающим. Большинство из них рассчитаны на то, чтобы жертва под влиянием эмоций совершила обратный звонок.

Как не стать жертвой мошенничества через мобильный телефон

При получении сообщения подобного характера, во избежание потери денежных средств, необходимо:

  • Оценить реальность информации. Например, подумать, где мог бы находиться якобы попавший в беду родственник, открывались ли когда-нибудь счета в банке, карта которого будто заблокирована и т.д.
  • Обратить внимание на номер отправителя. Мошенники часто используют номера, похожие на номер возможного реального отправителя. Например, в коротком номере банка может быть изменена одна цифра.
  • Если получатель решил перезвонить, то на счету к списанию должна быть доступна минимальная сумма.
Читайте так же:  Бланк уведомления о возбуждении уголовного дела

Куда обращаться

Если абонент понял, что стал жертвой телефонного мошенничества посредством смс, необходимо обратиться:

В сервисный центр оператора телефонной сети

Сделать это необходимо в кратчайшие сроки. Сразу после звонка необходимо обратиться на горячую линию оператора, а потом лично написать заявление в офисе компании. Но оператор может вернуть средства только при условии, что телефонный номер мошенника также относится к их сети.

В полицию

Необходимо написать заявление о мошенничестве.
Строгой формы заявления в полицию нет, но оно обязательно должно содержать следующую информацию:

  1. наименование полицейского участка и ФИО руководителя;
  2. ФИО пострадавшего, его паспортные данные, адрес проживания и контактный телефон;
  3. дата и время поступления смс от мошенников;
  4. номер, с которого пришло сообщение;
  5. полный текст сообщения;
  6. описание осуществленных действий абонента (перезвонил, перевел средства и т.д.);
  7. размер полученного ущерба.

На заявление в полиции должны дать ответ в течение десяти дней. Результатом станет возбуждение уголовного дела или отказ в его возбуждении. Во втором случае потерпевшему должен быть дан письменный ответ с указанием причины.

Источник: http://lexconsult.online/6846-poleznye-sovety-o-tom-kak-ne-stat-zhertvami-moshennikov-po-sms

Как бороться с телефонными мошенниками

С каждым годом количество жертв телефонного мошенничества неуклонно растет. Чаще всего обману подвергаются пожилые люди и подростки. Расследование телефонного мошенничества усложнено тем, что нарушитель нередко находится на удаленном расстоянии. Среди таких аферистов могут оказаться также находящиеся в тюремном заключении. Схем, по которым действуют преступники много, однако цель у них – отнять у вас денежные средства, чаще всего, в электронном виде. Очень часто аферисты звонят или пишут сообщение о том, что ваш родственник попал в беду: находится в больнице или в полиции, и нужно срочно перечислить на банковскую карту определенную сумму, или от лица оператора предлагают отправить смс, набрать код или сделать вызов на платный номер. Существует также много других распространенных схем, которые становятся все изощреннее, так как об этом популярном жульничестве наслышаны многие.

Как понять, что вас пытаются обмануть?

Лучший способ предотвращения телефонного мошенничества это:

  • внимательность и осторожность;
  • спокойная реакция и трезвая оценка информации;
  • максимальная компетентность в вопросе методов совершения таких нарушений.

У телефонных афер можно выделить общие признаки:

  • анонимный или незнакомый номер;
  • слова «срочно», «немедленно» и подобные;
  • давление, настаивание или попытки вызвать расположение жертвы;
  • главное оружие мошенников – неожиданность. Они стараются сделать так, чтоб у абонента не было возможности обдумать информацию и засомневаться;
  • уклончивые ответы;
  • попытки разузнать секретные сведения или личные данные, например, пин-код банковской карты;
  • просьба заплатить за призы в конкурсах.

Как бороться с телефонными мошенниками?

В первую очередь следует ознакомиться с некоторыми рекомендациями о том, как реагировать в таких случаях:

  • не паникуйте, мыслите логично;
  • не принимайте решения поспешно, скажите, что вам нужно время для размышления;
  • не передавайте своих персональных данных или конфиденциальных сведений, например, логин и пароль от аккаунта, номер счета;
  • постарайтесь узнать как можно больше сведений о том, кто звонит или пишет сообщение, например, если он представляется врачом поликлиники или милиционером, спросите контактные данные его руководителя, из какого он отделения полиции и пр.;
  • если от имени близкого человека пришло сообщение или поступил звонок, сначала свяжитесь с ним;
  • не перезванивайте, и не отправляйте сообщения на незнакомые номера;
  • задайте аферисту несколько уточняющих и наводящих вопросов или попросите описать себя.

Как наказать телефонного мошенника?

Телефонное мошенничество квалифицируется законодательством России как уголовное преступление. Меры воздействия за него могут заключаться в следующих санкциях:

  • выплата суммы до 120 000 руб. или в размере дохода за 1 год;
  • участие в неоплачиваемых общественно полезных мероприятиях;
  • арест до 4 мес.;
  • тюремное заключение до двух лет.

Если в телефонной афере принимали участие несколько людей по предварительному сговору или был причинен ущерб в значительных размерах, то денежные санкции и сроки наказания будут выше. Преступника могут присудить до 10 лет лишения свободы или к ответственности в виде выплаты штрафа до 1 000 000 руб.

Куда сообщать о телефонных мошенниках?

Один из главных вопросов, который возникает у тех, кто получил подозрительный звонок или пострадал от телефонных мошенников – куда обращаться, чтобы наказать виновного и пресечь преступные действия? В срочном порядке позвоните в полицию. Сообщите о случившемся в компанию мобильной связи, с номера которой вам звонил мошенник, скорее всего подозрительный номер заблокируют.

Что делать, если вы уже стали жертвой мошенника?

Есть возможность вернуть деньги, если обратиться к оператору немедленно. Однако если вы отправили средства на номер другой мобильной сети, то возврат перевода невозможен. В кратчайшие сроки обратитесь в ближайшее отделение полиции или заполните заявление на сайте МВД РФ. В этом документе передайте все, что запомнили из разговора, номер афериста. Для того, чтобы мошенник не только был задержан, но и вернул вам деньги, и возместил моральный ущерб, следует подать гражданский иск. Возможно, что в возбуждении уголовного дела вам откажут, но ваше заявление сохранится и может помочь в расследовании, если преступника задержат после повторного случая.

Дело будет рассматриваться, как уголовное, если сумма ущерба превышает 1000 рублей. Если вы потеряли меньше, то жулика постигнет небольшое наказание за административное нарушение.

Если возникло подозрение, что вас пытаются обмануть с помощью телефона, не поддавайтесь панике, мыслите здраво, не спешите расставаться с деньгами. Помните, что найти преступника, и вернуть деньги довольно сложно. Однако если это удастся, афериста ждет штраф, бесплатные общественно полезные работы или тюремное заключение. Если вы стали жертвой телефонного мошенника, обратитесь в полицию и к оператору мобильной связи.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://100yuristov.com/cat/ugolovnoe-pravo/telefonnye-moschenniki/

Мошенничество по телефону — куда обращаться жертвам телефонных мошенников
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here